Nous contacter

Lexique

Un actuaire est un expert en analyse des risques financiers et assurantiels. Grâce aux mathématiques, aux statistiques et à la finance, il évalue et anticipe les risques pour aider les entreprises à prendre des décisions éclairées, notamment en assurance et en gestion des investissements.

Un contrat d’assurance qui permet d’épargner et de faire fructifier un capital, tout en offrant une protection financière aux bénéficiaires en cas de décès de l’assuré. Il est aussi utilisé comme un outil de placement et d’optimisation fiscale.
Une personne bénéficiant d’un droit issu d’un contrat ou d’une réglementation. Dans le cadre d’une assurance, il s’agit souvent du conjoint ou des enfants d’un assuré qui peuvent recevoir des prestations (santé, retraite, etc.).
Technologie de stockage et de transmission d’informations sous forme de blocs sécurisés et immuables. Utilisée notamment dans la finance et l’assurance, elle permet de garantir la transparence et la fiabilité des transactions sans intermédiaire.
Évaluation des émissions de gaz à effet de serre d’une entreprise ou d’une activité, afin d’identifier les leviers de réduction de son empreinte environnementale et de mettre en place des stratégies plus durables
Contrat d’assurance qui couvre les frais médicaux non pris en charge par l’Assurance Maladie. Elle permet aux assurés d’être mieux remboursés pour des soins comme les consultations, médicaments ou hospitalisations.
Discipline qui exploite des techniques statistiques, l’intelligence artificielle et le machine learning pour analyser de grandes quantités de données. Elle permet d’optimiser la prise de décision et d’anticiper les tendances dans des domaines comme l’assurance et la finance.
Les obligations financières liées aux avantages accordés aux salariés (retraites, indemnités de fin de carrière, prévoyance…). Ces engagements doivent être évalués et anticipés pour assurer la pérennité financière de l’entreprise.
Organismes qui collectent et gèrent des fonds pour financer les retraites des salariés. L’épargne est placée sur les marchés financiers et reversée sous forme de rentes ou de capital aux bénéficiaires une fois à la retraite.
Processus permettant d’identifier, d’analyser et de réduire les risques financiers, assurantiels ou opérationnels auxquels une entreprise est exposée. Il permet d’optimiser la prise de décision et d’assurer la pérennité d’une organisation.
Fonds d’investissement alternatifs qui utilisent des stratégies avancées pour générer des rendements, indépendamment des fluctuations du marché. Ils s’appuient sur des modèles de gestion des risques complexes et sont souvent réservés aux investisseurs institutionnels.

Norme comptable internationale qui encadre l’évaluation et la comptabilisation des avantages offerts aux employés, comme les retraites, indemnités de fin de carrière et couvertures santé. Elle impose aux entreprises de comptabiliser ces engagements sociaux en tenant compte de facteurs tels que l’actualisation des flux futurs et les hypothèses actuarielles. L’objectif est d’assurer plus de transparence et une meilleure anticipation des obligations financières liées aux salariés.

Lire notre article sur le sujet.

Norme comptable internationale qui encadre la manière dont les contrats d’assurance doivent être évalués et comptabilisés. Son objectif est d’harmoniser et d’améliorer la transparence financière des assureurs.

Ensemble des décisions de justice qui créent un précédent et influencent l’interprétation des contrats d’assurance et des réglementations. Elle joue un rôle clé dans l’évolution des pratiques du secteur.

Procédure réglementaire imposant aux institutions financières et aux assureurs de vérifier l’identité et la solvabilité de leurs clients afin de prévenir la fraude, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Indicateur qui mesure le taux d’abandon ou de résiliation des contrats d’assurance par les assurés. Il est essentiel pour évaluer la rentabilité et la fidélisation des clients dans le secteur assurantiel.
Branche de l’intelligence artificielle qui permet aux algorithmes d’apprendre à partir de données et d’améliorer leurs performances sans intervention humaine. Utilisé en actuariat pour affiner la modélisation des risques et optimiser la tarification.
Règles qui définissent la manière dont les entreprises, notamment les compagnies d’assurance, doivent établir leurs états financiers. Elles visent à garantir la transparence et la comparabilité des bilans financiers à l’échelle mondiale.
Processus visant à maximiser la rentabilité et minimiser les risques des investissements en sélectionnant et en ajustant la composition des actifs financiers. Crucial en gestion des fonds et en actuariat.
Ensemble des garanties assurantielles couvrant les risques liés à la santé, à l’incapacité de travail, à l’invalidité ou au décès. Elle permet d’assurer un revenu ou un capital aux bénéficiaires en cas d’événements imprévus.
Capacité d’un ensemble de données à être précis, cohérent et fiable pour la prise de décision. En actuariat et finance, une mauvaise qualité des données peut fausser les modèles de prévision et entraîner des risques financiers.
Mécanisme par lequel une compagnie d’assurance transfère une partie de ses risques à un autre assureur (réassureur) afin de limiter son exposition financière et garantir sa stabilité en cas de sinistre important.
Réglementation européenne qui impose aux compagnies d’assurance de disposer d’un niveau de capital suffisant pour faire face à leurs engagements envers leurs clients. Elle vise à garantir la stabilité et la solidité du secteur assurantiel.
Méthode qui ajuste le prix des contrats d’assurance en fonction du comportement ou des caractéristiques individuelles des assurés, grâce à l’analyse des données en temps réel. De plus en plus utilisée avec les nouvelles technologies et l’IoT.
Support d’investissement utilisé dans les contrats d’assurance vie, permettant d’investir sur des actifs variés (actions, obligations, fonds immobiliers). Contrairement aux fonds en euros, la valeur d’une unité de compte fluctue en fonction des marchés financiers, offrant un potentiel de rendement plus élevé mais avec un risque associé.
Indicateur clé en gestion des risques qui mesure la perte potentielle maximale d’un portefeuille financier sur une période donnée avec un certain niveau de confiance. Utilisé pour évaluer l’exposition aux risques de marché et aux fluctuations économiques.